Lebensbegleitende Finanzkonzepte kauft Ihren Versicherungsmaklerbestand
Mit unserem eigens entwickelten Leitfaden klären wir gemeinsam die wichtigsten Fragen rund um die Themen Versicherungsbestandsverkauf und Makleragenturnachfolge. Wie gut passen beide Parteien sowohl menschlich, von Ihrer Arbeitsweise und den zu betreuenden Kunden zusammen? Wir sehen uns nicht als Investor oder höchst bietender Käufer. Unser Fokus liegt auf der Fortführung der regionalen Betreuung ihrer Versicherungskunden. So, wie es Ihre Kunden bisher von Ihnen auf einem hohem Servicelevel gewohnt sind.
Ich arbeite mit Christian Wille seit 9 Jahren zusammen. Bezüglich Bestandsübertragung hat er mir sofort seit unserem Zusammenkommen geholfen, indem er von mir wegen Überlastung unbetreute Kunden aktiv ansprach. Diese konnte ich sofort an ihn übertragen und die Kundenbindung hat gehalten. Für die Zukunft erwarte ich mir mit unserer vereinbarten Nachfolgeregelung eine geordnete Übergabe der Kunden an ihn, damit kann ich eine klare Perspektive für die Weiterbetreuung meiner Kunden anbieten, die teilweise selbst wegen meines Lebensalters nachfragen, wer sie denn in 15 Jahren noch betreuen wird. Eine Vertrauensfrage und somit gut gelöst.
Andreas Diers, Juli 2023
Versicherungsmaklerbestand verkaufen
Ein Versicherungsbestand ist oft das wichtigste wirtschaftliche Gut eines Versicherungsmaklers. Der Versicherungsmaklerbestand ist die Summe aller Versicherungspolicen bei Versicherungsunternehmen. Versicherungsmakler verfügen über Rechte und wirtschaftlichen Wert in Bezug auf die von ihnen abgeschlossenen Versicherungsverträge, die auf einen Rechtsnachfolger übertragen werden können. Courtageansprüchen entstehen im Zusammenhang mit Forderungen eines Maklers gegenüber Versicherungsunternehmen oder aufgrund der Geschäftsbeziehung des Maklers zu Kunden.
Verkauf des Versicherungsbestandes bzw. Maklerunternehmens kann auf unterschiedlichen Wegen erfolgen
Beim Share Deal erwerben wir in unserer Eigenschaft als Käufer Geschäftsteile und werden Gesellschafter ihres Unternehmens. Sie als Verkäufer veräußern also ihre Gesellschaftsanteile. Ihr Unternehmen wird vollständig inklusive aller bestehenden Verbindlichkeiten übernommen. Alle Wirtschaftsgüter sowie Grundstücke und Immobilien jeglicher Art müssen einzeln auf den Käufer übertragen werden.
Beim Asset-Deal hingegen wird nur der Versicherungsbestand verkauft. Alle übrigen Wirtschaftsgüter und Eigentumsrechte verbleiben beim Verkäufer. Zwischen einem Asset Deal und dem Share Deal empfiehlt es sich grundsätzlich steuerliche Vorteile zu prüfen. Eine Möglichkeit zur Veräußerung des Versicherungsbestandes ist die Maklerrente. Hierbei erhält der Verkäufer eine „Rente“. Der verkaufende Makler bekommt vom Käufer über mehrere Jahre eine Vergütung, und profitiert somit von seinem aufgebauten Kundenstamm.
Wie betreut Lebensbegleitende Finanzkonzepte meine Kunden?
In ihrer Eigenschaft als Makler kennen Sie viele Ihrer Kunden sehr gut und möchten, dass diese auch weiterhin gut betreut werden, wenn sie in den Ruhestand gehen. Beim Geschäftsmodell des Unternehmenskauf wird Ihre Firma von Christian Wille als Nachfolger weitergeführt. Zudem unterstützt unser Backoffice die Kunden. Bei beiden o.g. Modellen bieten wir ihren Kunden persönliche als auch digitale Beratungsangebote. Unser Anspruch ist ein hohes Maß an Qualität in der Kundenbetreuung.
Was wird aus meinen MitarbeiterInnen?
Im Fall eines Kaufs prüfen wir, wie Ihr Maklerunternehmen unter dem derzeit bestehenden Firmennamen und Standort am besten weitergeführt und zudem Ihre Mitarbeiter-innen langfristig weiterbeschäftigt werden können. Unser Fokus ist der strategische Erhalt Ihrer Maklerfirma und der Beschäftigten. Beim Rentenmodell übernehmen wir ausschließlich den Versicherungsmaklerbestand.
Kann ich als Makler meine Versicherungskunden nach der Übertragung weiterhin betreuen?
Nach erfolgreicher Übertragung der Versicherungsbestände wird Lebensbegleitende Finanzkonzepte der Makler ihrer Kunden. Uns ist daran gelegen, dass Sie weiterhin als Ansprechpartner zur Verfügung stehen und zusätzlich in der Funktion als Tippgeber Geschäft über uns vermitteln.
Kann ich als Versicherungsmakler während der Übergangszeit und darüber hinaus weiter Neugeschäft einreichen?
Es gibt dafür zwei unterschiedliche Modelle. Zum einen können Sie als unser Partner weiter Ihre Kunden betreuen und reichen Ihr Neugeschäft über uns ein. Dabei können Sie frei wählen, ab welchem Zeitpunkt ihre Rentenphase beginnen soll. Alternativ können Sie uns auch nach begonnener Rentenphase als Tippgeber Kunden zuführen und an den vermittelten Abschlüssen zu partizipieren.
Können Versicherungsverträge aller Unternehmen berücksichtigt werden?
Lebensbegleitende Finanzkonzepte arbeitet mit vielen gängigen Versicherern und Maklerpools zusammen. Es kann dennoch vorkommen, dass wir mit bestimmten Versicherern bisher keine geschäftliche Anbindung besitzen. In so einem Fall teilen Sie uns bitte die betreffenden Versicherungsunternehmen mit, sodass wir eine Anbindung/ Courtagezusage prüfen und ggf. einholen können.